CipherTrace fordert Kryptounternehmen auf, sich auf die Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche vorzubereiten


Gut oder schlecht, der Kryptowährungsraum wird immer älter. Seit dem Aufstieg von Bitcoin 2015 zu einem der bekanntesten Unternehmen der Welt hat die Anerkennung digitaler Assets von Regierungsbehörden auf der ganzen Welt zugenommen. Im Gegenzug werden neue Vorschriften erlassen, um die Art und Weise zu steuern, in der Kryptowährungsunternehmen global agieren und Geschäfte tätigen.

Zuletzt hat die Financial Action Task Force neue Richtlinien zur Regulierung digitaler Vermögenswerte herausgegeben. Um das Bewusstsein für diese Anforderungen zu schärfen, veranstaltete das Blockchain-Sicherheitsunternehmen CipherTrace diese Woche in San Francisco eine Konferenz und einen Hackathon, die sich ausschließlich mit Diskussionen über die FATF-Richtlinien befassten, die auch als „Reiseregel“ bekannt sind.

Die Reiseregel verlangt von Aufsichtsbehörden und Anbietern von Diensten für virtuelle Assets, wie z. B. Börsen aus verschiedenen Ländern weltweit, dass sie während Transaktionen personenbezogene Daten sammeln und weitergeben. Ähnlich wie die Richtlinien, die von traditionellen Banken im Rahmen des United States Bank Secrecy Act befolgt werden, folgt die Reiseregelung für Kryptofirmen den gleichen Anforderungen wie für Geldtransfer, um identifizierende Informationen über alle Parteien bei Geldtransfers zwischen Finanzinstituten aufzuzeichnen.

Im Gegensatz zu herkömmlichen Finanzunternehmen erfassen viele Kryptowährungsbörsen jedoch standardmäßig keine personenbezogenen Daten. Die Einhaltung der Reiseregel erfordert daher erhebliche Veränderungen für Unternehmen, die im Kryptoraum tätig sind.

"Die neuen Vorschriften der FATF werden letztendlich die Funktionsweise von Krypto-Unternehmen verändern. Sie müssen nicht nur die Transaktionen ihrer Kunden nachverfolgen, sondern auch, wohin ihre Kunden Geld senden", sagte Dave Jevans, CEO von CipherTrace gegenüber Cointelegraph.

Eines der Hauptziele der CipherTrace-Konferenz war es, Regulierungsbehörden, Banken, Kryptofirmen und Programmierer zusammenzubringen, um die neuen Richtlinien zu verstehen, und dann eine Lösung zu entwickeln, mit der Unternehmen die FATF-Regeln problemlos einhalten können.

"Es gibt weitreichende Auswirkungen auf den Datenschutz, die Identifizierung von Kunden und die Funktionsweise von Daten in verschiedenen Blockchains und Datenschutzmünzen", sagte Jevans. "Wir müssen Lösungen finden, um sicherzustellen, dass Unternehmen diese Vorschriften problemlos einhalten können. Dies ist das Ziel, das wir hier erreichen wollen."

Unternehmen müssen jetzt handeln

Bevor beim Hackathon an einer Compliance-Lösung gearbeitet wurde, wurden in einer Reihe von Panels die Themen und wichtigsten Herausforderungen im Zusammenhang mit den FATF-Vorschriften erläutert. Während diese Regeln noch nicht rechtsverbindlich sind – wie die FATF in einer öffentlichen Erklärung im Juni erklärte, dass die Länder bis Juni 2020 Zeit haben, die Leitlinien zu verabschieden – lautete auf der CipherTrace-Konferenz ein weites Thema: Sofortige Maßnahmen müssen ergriffen werden. Die G-20 gab an, dass sie die Empfehlungen zur Bekämpfung der Geldwäsche bei Kryptowährungen bereits anwendet, sodass Kryptounternehmen, die die neuen Vorschriften nicht einhalten, mit Strafen rechnen müssen.

„Die Konsequenzen für die Nichteinhaltung können von einem Schlag auf das Handgelenk bis zur Gefängnisstrafe reichen, wenn ein Unternehmen gegen das Bankgeheimnisgesetz verstößt“, warnte Carol Van Cleef, CEO des Blockchain-Beratungsunternehmens Luminous Group, auf der Bühne während des Panels für gesetzliche Anforderungen . "Egal wie groß oder klein ein Unternehmen ist, jeder hat Verpflichtungen nach dem Gesetz zu erfüllen."

John Jefferies, Chief Financial Analyst von CipherTrace, wies darauf hin, dass viele Unternehmen, die im Bereich der Kryptowährung tätig sind, die neuen Vorschriften noch nicht eingehalten haben.

"Viele US-Börsen sind möglicherweise noch nicht konform, aber dies sollte zu diesem Zeitpunkt der Fall sein", sagte Jefferies. „Wenn Binance oder Coinbase beispielsweise eine Transaktion abschließen, müssen sie die Daten des Absenders und des Empfängers gleichzeitig mit dieser Transaktion senden. Ansonsten stimmen sie nicht überein. “

Während die meisten Kryptounternehmen die FATF-Vorschriften noch nicht einhalten, betonte Jevans, der CEO von CipherTrace, dass es wichtig sei, alle auf die gleiche Seite zu bringen.

"Bildung ist die größte Herausforderung, der wir uns zuerst stellen müssen", sagte er. "Wir müssen wissen, was die FATF-Gesetze sind, warum wir uns darum kümmern sollten und was passieren kann, wenn Unternehmen nicht einhalten."

Die aufstrebende Technologiepolitikerin des Financial Crimes Enforcement Network des US-Finanzministeriums, Carole House, erläuterte in ihrer Keynote die FATF-Richtlinien. Sie hob hervor, dass die Richtlinien die Verwendung von Kryptowährungen für Finanzverbrechen einschränken sollen, indem Kryptotransaktionen nachvollziehbarer gemacht werden und die Aufsichtsbehörden einen besseren Einblick in grenzüberschreitende und inländische Währungstransfers erhalten.

"Krypto-Unternehmen müssen die Empfehlungen für virtuelle Währungen bis Ende Juni 2020 einhalten. Wir haben bereits mit einer Reihe von Mitarbeitern der Digital Commerce Association zusammengearbeitet, um Kommentare dazu abzugeben, wie dies erreicht werden soll", erklärte House.

Die Vorschriften sind klar – was nun?

Als die FATF-Vorschriften ans Licht gebracht wurden, folgten eine Reihe von Herausforderungen im Hinblick auf die Gewährleistung der Einhaltung.

Zum Beispiel war die Frage, wie sich die FATF-Richtlinien auf Münzen zum Schutz der Privatsphäre beziehen würden, ein dringendes Problem. Eines der erklärten Ziele von Münzen zum Schutz der Privatsphäre wie Monero und Zcash ist es, sicherzustellen, dass Benutzer Transaktionen anonymisieren. Es ist daher fraglich, wie diese mit den neuen Bestimmungen in Einklang stehen könnten.

Jack Gavigan, Leiter für Produkt- und Regulierungsangelegenheiten bei Zcash, fragte während des Privacy-Coin-Panels: "Ist Compliance in Bezug auf Privacy-Coins möglich?"

Auf seine eigene Frage antwortete Gavigan mit der Überzeugung, dass die Einhaltung tatsächlich möglich ist, da eine Reihe von Münzen zum Schutz der Privatsphäre bereits an den vom Financial Crimes Enforcement Network regulierten US-Börsen notiert sind.

Auch wenn dies der Fall sein mag, bleibt es eine Herausforderung, zu verstehen, wie man die FATF-Vorschriften in einer Weise einhält, die sich auf den Datenschutz konzentriert und gleichzeitig das dezentrale Ethos von Kryptowährung und Blockchain beibehält.

Jake Tarnow, ein Entwickler von Sicherheitssoftware bei CipherTrace, wollte dieses Problem während des Hackathons lösen. Sein Team hat eine beeindruckende Lösung gefunden, die darauf abzielt, die Daten beim Informationsaustausch zwischen Virtual Asset Service Providern anonym zu halten.

"Wenn VASP A versucht, Daten an VASP B zu senden, müssen wir wissen, wie dies so erfolgen kann, dass keine der Informationen eindeutig ist", sagte Tarnow gegenüber Cointelegraph.

Seine Lösung beinhaltete die Verwendung eines zk-SNARK – kurz für „Zero Knowledge Succinct Non-Interactive Argument of Knowledge“ – einer Form der Kryptografie, mit der eine Partei sicher erkennen kann, dass sie eine Information besitzt, ohne die Information selbst tatsächlich preiszugeben .

"Durch die Verwendung von zk-SNARKs können VASPs diese Informationen auf kugelsichere Art und Weise senden, ohne dass dies jemand anderes aufgreifen und seine proprietären Informationen herausholen kann", erklärte Tarnow.

Während des Hackathons arbeiteten die Entwickler auch eng mit Sicherheits-Software-Gurus zusammen, um die Architektur für den Austausch von Reiseregeln in ihre Systeme zu integrieren. CipherTrace kündigte im September die Veröffentlichung von TRISA als Open-Source-Peer-to-Peer-Design für Kryptowährungsunternehmen und Blockchain-Projekte an, um den FATF-Bestimmungen zu entsprechen.

TRISA soll eine sichere und zuverlässige Übermittlung von personenbezogenen Daten (PII) an den richtigen VASP gewährleisten, wodurch ein großes Risiko für den Austausch vermieden wird. Das Teilen von PII ist jedoch anfällig für Spam, ein Problem, das Entwickler beim CipherTrace-Hackathon lösen wollten.

"Verschiedene Back-End-Systeme, die PII verwalten, sind anfällig für Spam, da Spammer in diese Systeme eindringen und die Leute auffordern können, PII zu senden", erklärte Jefferies.

Der unabhängige Berater Kenneth Kron und sein Team gewannen den ersten Platz beim Hackathon für die Entwicklung einer Lösung, die PII-Token einführt, um Spam in TRISA zu verhindern.

„Wir möchten das Problem des PII-Spam in TRISA lösen, indem wir PII-Token und KYC-Anbieter einführen, die erweiterte KYC-Token generieren können. Wenn Spammer versuchen, persönliche Informationen zu erfassen und einen Treffer zu erzielen, erhalten sie in diesem Fall nur ein Token zurück “, sagte Kron gegenüber Cointelegraph.

Alle Zutaten für ein Compliance-Rezept

Insgesamt versammelten sich die CipherTrace-Konferenz und der Hackathon aus einer einzigartigen Mischung von Personen, um die Zukunft der Kryptowährungsregeln zu diskutieren. Die Diskussionen während der gesamten Veranstaltung haben gezeigt, dass jetzt Maßnahmen ergriffen werden müssen, um sicherzustellen, dass Kryptofirmen die FATF-Vorschriften bis Juni 2020 einhalten.

"Wir haben viele Stämme versammelt, die normalerweise nicht interagieren, sodass Experten aus Regierung, Austausch und Datenschutzgruppen die unterschiedlichen Perspektiven des jeweils anderen verstehen können", sagte Jefferies Cointelegraph nach der Konferenz. „Die Gespräche haben der Community und TRISA ein Gefühl der Dringlichkeit verliehen und gleichzeitig einen Open-Source-Weg geschaffen, um diese engen gesetzlichen Fristen einzuhalten und gleichzeitig die Privatsphäre zu schützen.“

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