KYC Compliance-Mandat – Was sind die erforderlichen Dokumente?


KYC Compliance ist ein Mandat, das die Welt von Finanzinstituten weltweit verlangt. Die KYC-Konformität wird hauptsächlich auf der Plattform zur Risikominderung dargestellt.

Obwohl KYC in vielen Ländern eingeführt wurde, Finanzinstitute, wurde es mehr als bewährte Verfahren und nicht beauftragt. Erst nach den Terroranschlägen des 11. September auf den Zwillingstürmen in den USA wurde sie für viele Länder zu einem Mandat. Mit dem Beginn des neuen Jahrtausends gab es vermehrt terroristische Angriffe und Aktivitäten. Mit Globalisierung und verbesserter Kommunikation in der Welt wurden die Krankheiten der Gesellschaft entlarvt. Auch Unternehmensskandale, die neue Höhen erreicht hatten, wurden exponiert. Es war klar, die Rolle gespielt von schmutzigem Geld oder gewaschenem Geld war sehr einflussreich in lokalen und grenzüberschreitenden Kriminalität und Terrorismus. Die Notwendigkeit, abzuraten und zu versuchen, diese Ausbeutung der weltweiten Finanzdienstleistungen und -systeme zu reduzieren, wurde am dringlichsten.

Die KYC-Konformität entstand nicht mit dem Inkrafttreten des US-Patriotgesetzes, das Präsident George W. Bush im Oktober 2001 unterzeichnete Weltweit haben bereits eine Form der Kenntnis Ihrer Kunden Compliance-Mandate vorhanden. Die Notwendigkeit von Due Diligence- und Kundenidentifikationsüberprüfungen war vorhanden, um operationelle Risiken und Betrugsfälle abzubauen und gleichzeitig ein akzeptables und gleichbleibendes Leistungsniveau zu gewährleisten. Das USA Patriot Act war mehr eine Bestätigung und Erweiterung dessen, was bereits existierte. Das Anti-Terror-Gesetz zur Entwicklung des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) wurde für alle Dienstleister und Finanzinstitute vorgeschrieben.

Regulatoren in verschiedenen Ländern halten Finanzinstitute oder Dienstleister verantwortlich, um sicherzustellen, dass potenzielle Kontoinhaber identifiziert werden und KYC-Compliance getan. Eskalation an die Regulierungsbehörden sind ein Muss für Konten, die misstrauisch sind, so dass gründliche und tiefe KYC-Compliance durchgeführt wird. Alle KYC-Konformitätsunterlagen werden als Nachweis für die Durchführung der Due Diligence gespeichert.

Die Finanzinstitute sollten hochgradig strukturierte Risikomanagementsysteme einführen, um ihre regulatorischen Anforderungen und die Einhaltung der KYC-Vorschriften zu erfüllen. Die Wahl des Systems hängt vom Finanzinstitut ab. Die von den Antragstellern verlangten Unterlagen sind:

  • Bankgeschichte oder Erklärungen von Ihrer Bank Oder Ihr Bürge,
  • Brief der Einleitung,
  • Nachweis des Einkommens und
  • Nachweis der Wohnsitz.

Finanzinstitute sollten auch darauf achten, die Telefonnummer zurückzurufen, die vom Kunden angegeben wird. Dies ist eine schnelle Möglichkeit zur Bestätigung der Telefonnummer funktioniert und gehört dem Antragsteller. Alle anderen KYC-Konformitätsunterlagen müssen immer noch gegen Originalkopien verifiziert werden.

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Source by Esther Mbugua