MakerDAO stärkt weiterhin die DeFi-Weltraumtechnik


Ein Blick auf die Flaggschiff-Dai-Stablecoin, die auf ein Protokoll-Upgrade zusteuert

TDie stabilen Münzen sind weit davon entfernt, nur ein digitales Äquivalent von Fiat-Währungen zu sein. Die Innovation treibt das Cryptoverse weiter an und es ist nicht offensichtlicher als in der Stable-Münzarena. Sei es das Open-Source-Projekt Venus by Binance mit mehreren Pegs, ein Investment-Grade-Token mit einer stabilen Pay-Option von Xank oder ein kürzlich veröffentlichter USDD mit Umsatzbeteiligung – alle haben gezeigt, dass stabile Münzen weit über ihre ursprünglichen Fähigkeiten hinausgehen können eine stabile digitale Alternative zu den Fiat-Währungen zu bieten.

Obwohl das Marktvolumen stabiler Münzen im Vergleich zu den gängigen Kryptos immer noch gering ist, haben sie 2019 erhebliche Fortschritte bei der Eroberung des größeren Marktes erzielt. Selbst bei den stabilen Münzen selbst ist die überwältigende Dominanz von Tether mit 70,95% herausragend. des Handelsvolumens gegenüber BTC & 82,20% der gesamten Marktkapitalisierung für stabile Münzen (Tabelle unten), mehr als jede andere stabile Münze oder Fiat-Währung.

Die Ausweitung des Umfangs stabiler Münzen hat zu eigenen Herausforderungen geführt, insbesondere bei den Aufsichtsbehörden, die es bereits schwer hatten, ein einheitliches Regelwerk für die gängigen Kryptos auszuarbeiten. Internationale Wertpapieraufsichtsbehörde Die International Organization of Securities Commission (IOSCO) hat vorgeschlagen, dass einige der Implementierungen stabiler Münzen in den Geltungsbereich von Wertpapieren fallen könnten. Die Vorschläge kamen in einer Erklärung, die vor kurzem veröffentlicht wurde. Dies könnte einer Branche, die bereits unter der Mehrdeutigkeit der Regulierungsbehörden leidet, eine neue Dose Würmer eröffnen.

Während das kürzlich erfolgte Hinzufügen einer Crypto Lending- und einer Staking-Plattform durch Binance, einen der größten Namen in Crypto Exchange, der dezentralen Finanzierung eine weitere Dimension verlieh, war das Team von MakerDAO führend bei der Schaffung eines Defi-Ökosystems.

Maker ist eine dezentrale autonome Organisation (DAO), die das Dai-Stablecoin-System in der Ethereum-Blockchain verwaltet. Das von der Maker Foundation verwaltete MakerDAO (MKR) -Darlehenssystem ermöglicht es Benutzern, Dai auszuleihen oder zu generieren, indem sie ihre Kryptowährungsbestände als Sicherheit stecken.

Während andere stabile Münzen in der Regel durch Bankkonten in der Reservewährung gedeckt sind, an die sie gebunden sind, wird Dai generiert, indem Ethereum über einen intelligenten Vertrag in eine Collateralized Debt Position (CDP) versetzt wird. Dai stabile Münze, die den Wert des US-Dollars (1: 1) und der CDP-Plattform zusammen verfolgt, bilden eine globale dezentrale Finanzlösung, die den Zugang zu den Nichtbanken ermöglichen kann.

Die stabile Dai-Münze hat vor kurzem die Obergrenze von 100 Millionen Token überschritten, und Ethereum im Wert von 339 Millionen US-Dollar wurde als Sicherheit hinterlegt, da am 18. November eine Änderung des Sicherheitenprotokolls ansteht. Es war Juli 2018, als die stabile Münze die vorherige Obergrenze von 50 Millionen Token überschritt und die Gemeinde beschloss, die Obergrenze auf 100 Millionen Token zu verlängern.

Die Plattform ist seit ihrer Gründung rasant gewachsen. Die Stiftung übertraf ihre eigenen Erwartungen, bis 2020 das erste Darlehen in Höhe von 3 Mio. USD zu vergeben, bei weitem. Fünf Darlehen überstiegen diese Grenze bereits – darunter zwei Darlehen über jeweils 8 Mio. USD. Eine weitere Anhebung der Obergrenze würde eine Anhebung der Stabilitätsgebühr erfordern, die derzeit bei 5% liegt, da die Mehrheit der Befragten der Gemeinschaft die Schuldenobergrenze auf 120 Millionen Dai-Tokens erhöht.

Zurück zum Upgrade funktioniert das aktuelle System mit einem Single Collateral Dai (SCD), bei dem der Benutzer das Dai-Darlehen zu einem Zinssatz von 5,5% pro Jahr zurückzahlt, der von Ether als Sicherheit hinterlegt ist. Unter dem neuen Multi-Collateral-Dai-System (MCD-System) würde die derzeitige stabile Dai-Münze als "Sai" bezeichnet, während die neue MCD das "Dai" -Monicker tragen wird.

Wie der Begriff MCD impliziert, würde das neue System den Benutzern ermöglichen, mehrere Arten von Vermögenswerten als Sicherheiten zu hinterlegen. Zunächst unterstützt MCD ein weiteres Token in Form eines Basic Attention Token (BAT). CDPs für verschiedene Assets werden als "Tresore" bezeichnet, die zum Speichern der jeweiligen Token verwendet werden. Unterstützung für zusätzliche Sicherheiten-Token wird in Zukunft hinzugefügt, wobei OmiseGo derzeit in Betracht gezogen wird.

Eines der mit den Maker-Darlehen verbundenen Risiken besteht darin, dass Darlehen automatisch liquidiert werden, wenn der Preis des zugrunde liegenden Ethereum unter ein bestimmtes Niveau fällt – dies variiert je nach Darlehen. Die Regel wird auch für die zusätzlichen Token befolgt, die der Plattform hinzugefügt werden.

Das bevorstehende Ethereum 2.0-Upgrade wird auch Herausforderungen in Form einer Migration des MakerDAO-Systems auf die neue Blockchain mit sich bringen. Es wird einige Zeit dauern, bis das gesamte System erfolgreich auf die neue Blockchain migriert werden kann. Bis dahin sind möglicherweise zwei parallele Systeme zu bewältigen.

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