Bitcoin und Kryptowährungen können Abflüsse aus Bankeinlagen verursachen

Free Bitcoins: FreeBitcoin | BonusBitcoin

Coins Kaufen: Bitcoin.deAnycoinDirektCoinbaseCoinMama (mit Kreditkarte)Paxfull

Handelsplätze / Börsen: Bitcoin.de | KuCoinBinanceBitMexBitpandaeToro

Lending / Zinsen erhalten: Celsius NetworkCoinlend (Bot)

Cloud Mining: HashflareGenesis MiningIQ Mining


Vor kurzem hat die britische Zentralbank, die Bank of England (BoE), sagte, dass Bitcoin, Stablecoins und Kryptowährungen könnten zu großen Abflüssen von Einlagen führen.

Tatsächlich in einem langen Dokument Unter dem Titel „Neue Formen von digitalem Geld“ schreibt die BoE in Absatz 5.5:

„Es gibt gute Gründe, den Wert vorsorglicher Übergangsregelungen in Betracht zu ziehen, die sicherstellen sollen, dass neue Formen von digitalem Geld entstehen können, ohne die Währungs- und Finanzstabilität zu gefährden.

Abschnitt 4 kam zu dem Schluss, dass das größte Risiko darin besteht, dass insbesondere Stablecoins das Vertrauen in Geld und Zahlungen und damit in das gesamte Finanzsystem untergraben können. Es wurde jedoch auch darauf hingewiesen, dass während einer Übergangsphase auch andere Risiken auftreten können. Der Bankensektor könnte sich als unvorbereitet erweisen, großen Einlagenabflüssen standzuhalten, Nichtbanken könnten nicht bereit oder in der Lage sein, die Kreditvergabe an einige Kreditnehmer im Bedarfsfall zu ersetzen, und die Pfund Sterling-Geldmärkte könnten gestört sein. Und es kam zu dem Schluss, dass es kurz- bis mittelfristig ratsam wäre, diese Risiken zu erkennen und entsprechende Vorkehrungen zu treffen.“

Gemeint ist damit die sogenannte „Fraktionelle Reserve“, also die Tatsache, dass Geschäftsbanken Kredite vergeben dürfen, auch wenn diese nicht vollständig durch die Einlagen auf ihren Konten gedeckt sind.

Laut Gesetz können diese Kredite vergeben werden, wodurch neues Geld geschaffen wird, das dann bei der Tilgung der Kredite wieder aufgenommen wird.

Auch der Geldschöpfung setzt das Gesetz auf diese Weise Grenzen, d. h. einen Mindestanteil der Einlagen am gesamten verliehenen Geldbetrag.

Dies bedeutet, dass eine Reduzierung der Einlagen führt zu einer größeren absoluten Reduzierung des ausleihbaren Geldbetrags, so dass bei einer erheblichen Reduzierung der Einlagen das derzeitige Bankensystem den Kreditbetrag möglicherweise erheblich kürzen muss.

Dieser Dynamik zu Grunde liegen a hypothetischer Abfluss von Pfund von Bankkonten zu anderen Verwendungszwecken, wie zum Beispiel Kryptobörsen. Diese Börsen bilden keine Teilreserven und verleihen keine Kredite durch Geldschöpfung, so dass ein starker Abfluss von Pfund von den Banken an die Börsen die Fähigkeit der Kreditgeber zur Kreditvergabe stark einschränken würde.

Die Lösung der Bank of England „gegen“ Bitcoin

Das BoEDie vorgeschlagene Lösung wäre, die Verwendung neuer Formen digitaler Währungen vorübergehend einschränken, aber es ist unklar, wie dies erreicht werden soll, außer indem beispielsweise die Verwendung von Fiat-Währungen an Krypto-Börsen begrenzt wird.

Die Zentralbank schlägt vor:

  • Beschränkungen der Gesamtmenge neuer Formen von digitalem Geld, die eine Person besitzen könnte (was bei der Verwendung anonymer nicht verwahrter Wallets unmöglich zu kontrollieren ist)
  • Begrenzung der täglichen Transaktionen in neuen Formen von digitalem Geld (in dezentralen Netzwerken nicht durchsetzbar)
  • Beschränkungen der Arten von Benutzern, die Transaktionen mit neuen Formen von digitalem Geld durchführen können (in dezentralen Netzwerken nicht durchsetzbar)
  • unterschiedliche Vergütungssätze für neue Formen von digitalem Geld im Vergleich zu Einlagen bei Geschäftsbanken (unmöglich auf nicht verwahrte Geldbörsen aufzuerlegen).

Free Bitcoins: FreeBitcoin | BonusBitcoin

Coins Kaufen: Bitcoin.deAnycoinDirektCoinbaseCoinMama (mit Kreditkarte)Paxfull

Handelsplätze / Börsen: Bitcoin.de | KuCoinBinanceBitMexBitpandaeToro

Lending / Zinsen erhalten: Celsius NetworkCoinlend (Bot)

Cloud Mining: HashflareGenesis MiningIQ Mining

By continuing to use the site, you agree to the use of cookies. more information

The cookie settings on this website are set to "allow cookies" to give you the best browsing experience possible. If you continue to use this website without changing your cookie settings or you click "Accept" below then you are consenting to this.

Close