Die FinCEN-Dateien bestätigen, dass Bitcoin besser ist als die Banken

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Die FinCEN-Akten stellen einen der größten Bankenskandale seit der Hypothekenkrise 2008 dar. Ein Hort von über 2100 verdächtigen Aktivitätsberichten (SAR) im Zusammenhang mit potenziell illegalen Transaktionen im Wert von mehr als 2 Billionen US-Dollar zwischen 1999 und 2017, von denen nur sehr wenige bearbeitet wurden.

Diese Akten sind jedoch keine einfache Auslassung, sondern zeigen, wie diese Finanzmonolithen, darunter JPMorgan, die Bank of America, die Citigroup, die Deutsche, Standard Chartered und HSBC, absichtlich mit Terroristen, Autokraten und Drogenkartellen zusammengearbeitet haben, um ihre eigenen Taschen zu füllen und bereichern ihre Aktionäre. Die Verantwortung liegt jedoch nicht nur bei den Ufern. Die US-Regierung ist ebenso mitschuldig wie andere Finanzagenturen, deren Aufgabe es ist, solche Transaktionen zu überwachen und zu tadeln. Stattdessen enthüllen die FinCEN-Dateien letztendlich den systematischen Machtmissbrauch und eine krumme Verschwörung, die besorgniserregend tief geht.

Banken verhalten sich schlecht

Wie aus einer SAR hervorgeht, hat HSBC angeblich die Überweisung von über 15 Millionen US-Dollar für ein in Hongkong ansässiges Ponzi-Programm namens WCM777 erleichtert. Dies geschah, obwohl die US-Behörden WCM777 frühzeitig als betrügerisch eingestuft hatten. Und obwohl HSBC zuvor wegen seiner Rolle in anderen Fällen von Geldwäsche mit einer Geldstrafe von über 1,9 Milliarden US-Dollar belegt wurde.

In einem anderen Beispiel hat die multinationale Bank Standard Chartered Mittel für die in Dubai ansässige Al Zarooni Exchange verschoben. Es wurde später behauptet, Al Zarooni habe im Auftrag der Taliban Geld gewaschen.

Mehrere große US-Banken, darunter JPMorgan Chase, die Bank of America, Citibank und American Express, haben angeblich Transaktionen für die Familie von Viktor Khrapunov erleichtert, selbst angesichts einer von Interpol herausgegebenen roten Mitteilung über die Verhaftung von Khrapunov.

JPMorgan Chase taucht ebenfalls ein gutes Stück in den Akten auf und hat zusammen mit anderen Banken angeblich über 150 Millionen US-Dollar für Unternehmen, die mit dem nordkoreanischen Regime verbunden sind, bewegt. JPMorgan war angeblich auch an der Überweisung von über 1 Milliarde US-Dollar für den mutmaßlichen Leiter eines Ponzi-Programms beteiligt, das mit einem in Malaysia ansässigen Hedgefonds verbunden ist.

Und diese überfliegen fast die Oberfläche.

Wie hat es dieser Skandal geschafft, fast zwei Jahrzehnte lang vor der Öffentlichkeit verborgen zu bleiben? Nun, es scheint, dass diese Finanzinstitute den US Bank Secrecy Act (BSA) etwas zu wörtlich genommen haben.

Das Gesetz veranlasst US-Banken und andere solche Institutionen, Regierungsbehörden wie FinCEN bei der Aufdeckung und Verhinderung von Geldwäsche zu unterstützen. Und während die Banken die halbe Arbeit erledigten – jede verdächtige Transaktion zu Tausenden von kürzlich enthüllten SARs zusammenzufassen -, erfüllten sie nicht den zweiten Abschnitt der BSA: The Verhütung der Geldwäsche.

Aber FinCEN auch.

Das Mandat der Agentur besteht darin, SARs zusammenzustellen und an die zuständigen Strafverfolgungsbehörden und Abteilungen für Finanzkriminalität zu verteilen. Sollte die Regierung auf diese Berichte reagieren, ist dies selten mehr als eine vergleichsweise geringe Geldstrafe.

Zwischen 2008 und 2020 wurden Banken mit Geldwäsche-Bußgeldern in Höhe von rund 36 Milliarden US-Dollar belegt. Im Vergleich zu den 2 Billionen US-Dollar an schmutzigem Geld, das von 1999 bis 2017 über globale Banken gewaschen wurde, scheinen diese Bußgelder nur ein Tropfen auf den heißen Stein zu sein.

Noch besorgniserregender ist die Tatsache, dass trotz der Strafen viele Banken weiterhin Kleptokraten, Terroristen und andere schändliche Einheiten unterstützten – unabhängig davon – wie im Fall von HSBC und JPMorgan.

Tatsächlich hat JPMorgan – bei weitem einer der schlimmsten Straftäter der FinCEN-Akten – seit 2000 allein für verschiedene Verstöße Strafen in Höhe von über 34 Milliarden US-Dollar gezahlt.

Quelle: Verstoß-Tracker

Trotz des Ausmaßes des Skandals wurde nichts unternommen, um die Situation zu verbessern. Auch keine offiziellen Erklärungen von Finanzaufsichtsbehörden – außer natürlich von FinCEN selbst, die die „rechtswidrige“ Offenlegung der Akten entschlüsseln.

Der prahlerische Moment von Bitcoin

Weit davon entfernt, dass Bitcoin ein Mittel der Wahl für Geldwäscher ist, stellt sich heraus, dass dies möglicherweise ein Recht ist, das stattdessen den Banken vorbehalten ist.

Ironischerweise war einer der wichtigsten Faktoren im Exposé der FinCEN-Dateien ein Mangel an Transparenz – etwas, von dem Bitcoin mit seiner öffentlich zugänglichen Blockchain eine Fülle hat.

Noch ironischer, weniger als einen Monat nach dem FinCEN-Leck, wurde BitMEX, eine beliebte Börse für Bitcoin-Derivate, wegen Verstoßes gegen die Geldwäschebekämpfungsregeln der BSA angeklagt.

Im Gegensatz zu der Fülle von Banken und ihren C-Level-Managern, die in den FINCEN-Dateien verwickelt sind, wurde der CTO von BitMEX bereits verhaftet, und der CEO der Plattform, Arthur Heyes, sowie zwei andere Börsenleiter werden als "auf freiem Fuß" bezeichnet.

BitMEX ist weit entfernt von den Schatzgeschäften, die den Banken angeboten werden, die in den letzten zwei Jahrzehnten an der Erleichterung von Erpressung, Terrorismusfinanzierung und Kleptokratie beteiligt waren, und wird wahrscheinlich dem vollen Umfang des Gesetzes ausgesetzt sein.

Unabhängig davon bleibt Bitcoin wie immer über den Einmischungen und Indiskretionen der Menschheit – leider kann das nicht für Fiat gesagt werden.

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