Die vorgeschlagene FinCen-Regel für Crypto Wallets wäre wahrscheinlich ineffektiv, sagt Elliptic

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Die vom US-Finanzministerium vorgeschlagenen Regeln, nach denen Benutzer die KYC-Anforderungen erfüllen müssen, wenn sie ihre Krypto an eine private Geldbörse senden möchten, könnten laut dem Blockchain-Analyseunternehmen Elliptic unwirksam werden.

In seiner veröffentlichten Antwort auf die Regel sagte Elliptic, dass die Regeln die Wirksamkeit der bestehenden Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML / CFT) „nachteilig beeinflussen“ könnten.

Anfang dieses Monats veröffentlichte die Finanzabteilung eine Vorankündigung der vorgeschlagenen Regelsetzung, in der festgelegt wurde, dass Benutzer von zentralisierten Kryptowährungsbörsen, die ihre Bestände auf ihre eigene private Geldbörse oder auf die eines anderen verschieben möchten, detaillierte persönliche Informationen für größere Transaktionen bereitstellen müssen als $ 3.000. Die Börsen müssten entweder einzelne oder Gruppen von Transaktionen melden, die sich ebenfalls auf mehr als 10.000 US-Dollar summieren.

Laut der Ankündigung des Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) hat die Öffentlichkeit bis zum 4. Januar 2021 Zeit, Kommentare oder Feedback zu den Regeln abzugeben.

In seiner Antwort auf die Regel sagte Elliptic, dass die Regeln die von nicht gehosteten Geldbörsen vorgeschlagenen Risiken überbewerten, da Transaktionen mit Kryptowährungen bereits durch Analyse des zugehörigen Blockchain-Ledgers verfolgt werden können.

Solche Analysen werden bereits von den Strafverfolgungsbehörden verwendet, um kriminelle Aktivitäten zu verfolgen. Laut Elliptic würden die neuen Regeln daher nur die Dokumentationskosten für Informationen erhöhen, auf die mit vorhandenen Mitteln zugegriffen werden kann.

Die vorgeschlagenen Regeln wurden auch schon vor ihrer Veröffentlichung konzertiert zurückgedrängt. Regulierungsexperten haben darauf hingewiesen, dass die Vorschriften weitreichende Auswirkungen haben könnten, einschließlich Problemen, mit denen Projekte der dezentralen Finanzierung (DeFi) konfrontiert sein könnten.

Einige der Bedenken in Bezug auf das Gesetz haben auch damit zu tun, dass Begriffe wie nicht gehostete Geldbörsen nicht klar definiert sind oder ob Finanzinstitute solche Informationen von Gegenparteien sammeln müssen.

Von Elliptic in seiner Antwort zitierte Daten weisen darauf hin, dass weniger als 10% der Gelder illegaler Herkunft in nicht gehosteten Geldbörsen verbleiben und die überwiegende Mehrheit von ihnen „einfach ruhend“ ist. Elliptic merkte an, dass, da krumme Akteure auch vollständig von ihrer Fähigkeit abhängig sind, Geld auszuzahlen und in Fiat umzuwandeln, Informationen über solche Gelder mithilfe verdächtiger Aktivitätsberichte (SAR) an das FinCEN weitergegeben werden und die neuen Regeln daher lediglich mehr Dokumentarbeit hinzufügen.

In seiner Antwort sagte Elliptic auch, dass die 15-tägige Kommentierungsfrist des Finanzministeriums für diese Regel „ungerechtfertigt kurz“ sei, und fordert die Abteilung auf, die Frist auf 90 Tage zu verlängern.

Elliptic argumentierte, dass die vorgeschlagenen Anforderungen im Verhältnis zu physischem Bargeld unverhältnismäßig seien, und sagte, dass Regeln „eine ungerechtfertigte Steuer auf finanzielle Innovationen erheben würden“. In seinen Empfehlungen an das FinCEN argumentierte das Unternehmen auch, dass die vorgeschlagenen Regeln für die Aufbewahrung von Kontrahentenaufzeichnungen ebenfalls gestrichen werden sollten.

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