Regierungen planen einen globalen koordinierten Angriff auf Bitcoin ab dem nächsten Monat [Due Diligence]

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# Die reichsten Nationen der Welt streben Kryptos an und schränken unter anderem Folgendes ein:

* Peer-to-Peer-Transaktionen;
* Stablecoins;
* Private Wallets (Kühlraum, Telefon- und Desktop-Apps);
* Datenschutz (Privacy Coins, Mixer, dezentraler Austausch, Verwendung von TOR und I2P);
* Ehemalige ICOs und zukünftige Projekte (DeFi, NFT, Smart Contacts, Second-Layer-Lösungen und vieles mehr).

**Darüber hinaus beabsichtigen diese neuen Vorschriften:**

* Erzwingen Sie, dass diejenigen, die in Kryptowährungen tätig sind, als Banken lizenziert und reguliert werden (verantwortlich für KYC und Transaktionsverfolgung);
* Schaffen Sie volle Transparenz für ALLE Transaktionen;
* Ausschließen und Einfrieren von Vermögenswerten von Personen, Aktivitäten und Ländern, die als „Risiko“ gekennzeichnet sind;
* Erzwingen Sie die Einbeziehung von Benutzerinformationen bei allen Transaktionen;
* Entziehen Sie die Lizenz derjenigen, die sich nicht daran halten.

Kurzum: Sie wollen die Funktionsweise des Raums verändern. Wie Sie feststellen werden, zielt die eingeführte Verordnung darauf ab, ein System vollständiger Transparenz und Kontrolle zu schaffen.

Gleichzeitig könnte regulatorische Klarheit den Weg für die nächste Stufe der Einführung ebnen.

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## Was können Sie von dieser Due Diligence erhalten?

Jahrelang haben wir uns gefragt, ob Regierungen Bitcoin „verbieten“ würden. Wie sich herausstellt, werden sie es nicht tun. Stattdessen beabsichtigen sie, Kryptos einfach in das bestehende regulierte Finanzsystem aufzunehmen.

Diese Due Diligence basiert auf neuen internationalen Regelungen. Diese DD verrät genau, was die kommenden Vorschriften für Kryptos bedeuten, wer dahinter steckt und wie sie umgesetzt werden. Als nächstes hebt diese DD die aufschlussreichsten und beeindruckendsten Klauseln hervor. Und schließlich fasst es zusammen, welche Aktivitäten wahrscheinlich gedeihen und welche leiden müssen und was Sie als nächstes tun können, um sich zu schützen.

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## Warum jetzt?

Im Jahr 2018 schockierte die Nachricht, dass Facebook eine Kryptowährung entwickelt, die internationalen Aufsichtsbehörden. Bis dahin sahen sie Kryptos nicht als Risiko für die Stabilität des globalen Finanzsystems. Libra, die von Facebook vorgeschlagene Münze, war jedoch eine sogenannte Stablecoin; er behält seinen Wert im Verhältnis zum USD. Sie erkannten schnell, was passieren würde, wenn ein Unternehmen mit einer Milliarde Benutzern ein Instant-Payment-System entwickelt, das billiger, schneller und benutzerfreundlicher ist als das derzeitige Finanzsystem.

Dieses Thema wurde auf höchster Regierungsebene diskutiert; die G20, ein internationales Forum für die Regierungen und Zentralbankpräsidenten aus 19 Ländern und der Europäischen Union. Sie engagierten eine Organisation namens Financial Action Task Force (**FATF**).

Diese Organisation hat ähnliche Gesetze für Bank- und Finanzdienstleister auf der ganzen Welt erlassen. Sie sind dafür verantwortlich, dass alle Kryptowährungsbörsen, bei denen Fiat gegen Kryptos getauscht wird, die gleichen KYC- und Anti-Geldwäsche-Anforderungen haben wie Banken. Jetzt werden sie diesen Rahmen nutzen, um sich auf die Elemente der Branche zu konzentrieren, die derzeit außerhalb ihrer Kontrolle liegen, und erklären, was akzeptabel ist und was nicht.

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## Neue Leitlinien zu Bitcoin und Kryptos

Der neueste Leitlinienentwurf der FATF, der im Juli 2021 umgesetzt werden soll, heißt *„Leitfaden für einen risikobasierten Ansatz für virtuelle Vermögenswerte und VASPs“* (**GVA**) [1]. Diese DD basiert auf dieser BWS.

Wie Sie lernen werden, haben sie ein tiefes Verständnis dafür, was im Raum passiert. Darüber hinaus vertreten sie die weitreichende Ansicht, dass *"die meisten derzeit in Betrieb befindlichen Vereinbarungen"* einschließlich *"selbst kategorisierte P2P-Plattformen"* eine *"Partei in irgendeiner Phase der Produktentwicklung und -einführung"* haben können, die abgedeckt wird durch dieses neue Gesetz. (BWS, S. 29)

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## Warum haben die FATF-Bestimmungen globale Reichweite?

Da die FATF keine offizielle Regierungsbehörde eines Landes ist, können sie kein Gesetz schaffen. Sie geben sogenannte „soft-laws“ heraus: Empfehlungen und Anleitungen. Erst wenn diese Anleitung in die Gesetze der Länder umgesetzt wird, werden sie zu „harten Gesetzen“ mit echter Macht.

Theoretisch unterliegen sie damit dem formalen Gesetzgebungsprozess der gesetzgebenden Länder. Länder, die nicht teilnehmen, werden jedoch auf eine Liste von „nicht kooperativen Jurisdiktionen“ gesetzt. Sie sehen sich dann mit eingeschränktem Zugang zum Finanzsystem und Ausgrenzung durch die internationale Gemeinschaft konfrontiert. Aus diesem Grund setzen fast alle Nationen diese Empfehlungen um.

Es muss auch gesagt werden, dass nationale Regierungen, insbesondere in der westlichen Welt, diese Art der internationalen Zusammenarbeit und die ihnen dadurch verliehene Macht sehr schätzen. Viele dieser Verträge werden mit wenig Widerstand oder Verzögerung ins Gesetz überführt.

Sobald diese Verträge akzeptiert sind, werden sie Teil eines Gesetzeswerks, das als Völkerrecht bezeichnet wird und in vielen Fällen nationales Recht ersetzt. Der breiten Öffentlichkeit unbekannt, wird das Völkerrecht zunehmend als Hintertür für die Verabschiedung solcher invasiver Regelungen genutzt.

Es muss darauf hingewiesen werden, dass die Menschen, die für diese in Paris ansässige Organisation arbeiten, gesichtslose Bürokraten sind, die nicht gewählt wurden, ihre Verfahren und ihr Budget keiner demokratischen Kontrolle unterliegen und sie fast unmöglich abgesetzt werden können. Wie die meisten internationalen Organisationen fallen sie unter die Wiener Konferenz über diplomatischen Verkehr und Immunitäten.[2] Als solche genießen sie Immunität für ihre Handlungen, sind in den Ländern, in denen sie tätig sind, von administrativen Belastungen wie Steuern befreit und von den meisten COVID-Reisebeschränkungen befreit.

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## Wann wird dieser „Leitfaden“ umgesetzt?

Die GVA wurde im März veröffentlicht, um einer öffentlichen Konsultation unterzogen zu werden. Dies erweckt den Anschein, als ob die Öffentlichkeit bei der Umsetzung mitreden würde, aber wenn Sie sie sorgfältig lesen, werden sie nur Feedback zu „relevanten Themen“ berücksichtigen, die sie selbst ausgewählt haben. Andere Rückmeldungen könnten bei der nächsten Überprüfung in 12 Monaten berücksichtigt werden (bis dahin werden die meisten aktuellen Empfehlungen wahrscheinlich in Gesetz umgesetzt sein). Mit anderen Worten, das wird es sein, mit kleinen Anpassungen.

Juni 2021 Die FATF prüft alle Rückmeldungen und nach der Sitzung im Juli 2021 werden diese neuen „Empfehlungen“ offiziell. Es gibt noch keine festen Tage. Ab Juli 2021 können wir jedoch erwarten, dass diese Empfehlungen in den nationalen Rechtssystemen umgesetzt werden und damit unser Leben beeinflussen.

Dieser Prozess wurde erfolgreich im Banken- und Steuersystem eingesetzt – er kommt jetzt für Krypto. Es ist erwähnenswert, dass einzelne Länder darüber hinaus noch spezifischere oder explizitere Verbote beschließen könnten. Es ist auch erwähnenswert, dass diese Vorschriften nicht für von Zentralbanken ausgegebene digitale Währungen gelten.

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## Wie werden Kryptos reguliert?

Bevor wir verstehen können, wie die FATF vorschlägt, Kryptos zu regulieren, müssen wir lernen, was sie bedeuten, wenn sie über ein virtuelles Asset sprechen:

„*Ein virtueller Vermögenswert ist eine digitale Wertdarstellung, die digital gehandelt oder übertragen werden kann und für Zahlungs- oder Anlagezwecke verwendet werden kann. Virtuelle Vermögenswerte umfassen keine digitalen Darstellungen von Fiat-Währungen, Wertpapieren und anderen finanziellen Vermögenswerten, die bereits an anderer Stelle in den FATF-Empfehlungen behandelt werden.“* (GVA, S. 98)

Kryptos werden nicht ganz verboten. Sie werden über eine indirekte Methode reguliert; diejenigen, die virtuelle Asset-Transaktionen ermöglichen, werden als Virtual Asset Service Provider oder VASP bezeichnet.

Als nächstes werden alle VASPs einer ähnlichen Regulierung wie Banken unterliegen. Die Definition von VASP ist so weit gefasst, dass die meisten aktuellen Projekte im Krypto-Raum darunter fallen.

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## Definition eines VASP:

*“****VASP: Virtual Asset Service Provider*** *bezeichnet jede natürliche oder juristische Person, die* […] *als Unternehmen eine oder mehrere der folgenden Tätigkeiten oder Tätigkeiten für oder im Namen einer anderen natürlichen oder juristischen Person ausübt:*

1. *Umtausch zwischen virtuellen Vermögenswerten und Fiat-Währungen;*
2. *Austausch zwischen einer oder mehreren Formen virtueller Vermögenswerte;*
3. *Übertragung virtueller Vermögenswerte (In diesem Zusammenhang mit virtuellen Vermögenswerten bedeutet Übertragung die Durchführung einer Transaktion im Namen einer anderen natürlichen oder juristischen Person, die einen virtuellen Vermögenswert von einer Adresse oder einem Konto für virtuelle Vermögenswerte auf ein anderes überträgt);*
4. *Verwahrung und/oder Verwaltung von virtuellen Vermögenswerten oder Instrumenten, die die Kontrolle über virtuelle Vermögenswerte ermöglichen; und*
5. *Beteiligung an und Erbringung von Finanzdienstleistungen im Zusammenhang mit dem Angebot eines Emittenten und/oder dem Verkauf eines virtuellen Vermögenswerts.“* (GVA, S.18)

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## Viele Organisationen und Einzelpersonen werden als VASPs bezeichnet:

Ein VASP ist **jede natürliche oder juristische Person** und *„die Verpflichtungen in den FATF-Standards ergeben sich aus den zugrunde liegenden Finanzdienstleistungen, die ohne Berücksichtigung des Betriebsmodells, der technologischen Tools, des Ledger-Designs oder anderer Betriebsmerkmale eines Unternehmens angeboten werden.“ * (BWS, S. 21)

Der Umfang dieser Definitionen ist eine bewusste Entscheidung der FATF. *„Trotz sich ändernder Terminologie und innovativer Geschäftsmodelle, die in diesem Sektor entwickelt wurden, geht die FATF davon aus, dass nur sehr wenige VA-Vereinbarungen entstehen und irgendwann ohne beteiligte VASP funktionieren werden.“* (GVA, S. 29)

Für diejenigen, die sich fragen, ob sie ein VASP sind, können die folgenden allgemeinen Fragen bei der Antwort helfen:

* „*wer von der Nutzung des Dienstes oder Vermögenswerts profitiert;*
* *wer die Regeln aufgestellt hat und ändern kann;*
* *wer kann Entscheidungen treffen, die den Betrieb betreffen;*
* *wer die Entwicklung und Einführung eines Produkts oder einer Dienstleistung generiert und vorangetrieben hat;*
* *wer die Daten über seine Operationen besitzt und kontrolliert; und*
* *wer könnte das Produkt oder die Dienstleistung herunterfahren.*

*Individuelle Situationen variieren und diese Liste bietet nur einige Beispiele.“* (GVA, S.30)

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## Was müssen VASPs tun?

Alle VASPs werden gezwungen sein, die KYC-Gesetzgebung umzusetzen und Transaktionen zu überwachen. Sie werden zu vollständig regulierten Unternehmen, die eine Lizenz benötigen. Einzelpersonen können auch als VASP bezeichnet werden.

Der eigentliche Clou ist, dass alle Aktivitäten, die nicht Teil des regulierten Systems sind, als „Hochrisiko“ gekennzeichnet sind. Und als solche werden diejenigen, die solche Aktivitäten ausüben, zu Hochrisikopersonen, was Auswirkungen auf den Zugang zum weiteren Finanzsystem haben könnte.

Es ist wichtig zu verstehen, dass die meisten Peer-to-Peer-Aktivitäten selbst nicht verboten werden (obwohl einzelne Länder dies auf eigene Faust tun können).

Transaktionen mit einem „Hochrisiko“-Hintergrund werden jedoch verfälscht und überprüft. Börsen laufen Gefahr, ihre Lizenz zu verlieren, wenn sie mit ihnen Geschäfte machen, und viele werden sich einfach dafür entscheiden, sie nicht zuzulassen. Es könnte so weit kommen, dass Erlöse aus bestimmten Peer-to-Peer-Transaktionen oder Private Wallets im Finanzsystem nicht mehr nutzbar sind, zumindest nicht ohne umfangreiche Due Diligence.

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## Neue Regierungsorganisationen zur Überwachung des Kryptomarktes

Jedes Land sollte eine „zuständige Behörde“ beauftragen, den Krypto-Raum zu überwachen und mit zuständigen Behörden in anderen Ländern zu kommunizieren: *„VASPs sollten von einer zuständigen Behörde beaufsichtigt oder überwacht werden, nicht von einer Selbstregulierungsbehörde (SRB), die Risiken übernehmen sollte -basierte Überwachung oder Überwachung.“* (GVA, S. 45)

Dies kann eine bestehende Aufsichtsbehörde wie eine Zentralbank oder eine Steuerbehörde oder eine spezialisierte VASP-Aufsichtsbehörde sein. (BWS, S.91)

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## Welche Aktivitäten werden reguliert?

Dieses Kapitel beleuchtet Krypto-Aktivitäten, die derzeit als völlig normal gelten, und beschreibt, wie sie zu regulieren sind.

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**Peer-to-Peer-Transaktionen:** Transaktionen ohne Beteiligung eines VASP. Sie unterliegen keiner Regulierung, sondern sind ein „Risiko“. Aus diesem Grund empfiehlt die FATF eine verstärkte Überwachung und Einschränkung dieser Art von Aktivitäten und die Lizenzierung von VASPs, die daran beteiligt sind, möglicherweise abzulehnen.

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**Stablecoins:** gelten als ein großes Risiko, da sie der Meinung sind, dass sie eher massenhaft angenommen werden. Sie können auf die Ebene des zentralen Entwicklers oder des Leitungsorgans gerichtet sein, die für die Umsetzung dieser Empfehlungen in ihrem gesamten Ökosystem verantwortlich gemacht werden.

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**Unhosted Wallets:** Häufig verwendete private Wallets werden als „unhosted Wallets“ bezeichnet. Wie bereits erwähnt, schlägt die FATF vor, die Lizenzierung von VASPs zu verweigern, *"wenn sie Transaktionen zu/von nicht verpflichteten Unternehmen (dh private / nicht gehostete Wallets) zulassen)."* (GVA, S.37) VASPS sollten auch *"solche VA-Transfers als höheres Risiko behandeln". Transaktionen, die eine verstärkte Kontrolle und Einschränkungen erfordern.“* (GVA, S. 60)

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**Von VASPs zu sammelnde Kundeninformationen:** Alle VASPs sollten Informationen über ihre Kunden sammeln, wie den Namen des Kunden und weitere Kennungen wie Anschrift, Geburtsdatum und eine eindeutige nationale Identifikationsnummer (z. B. nationale Identitätsnummer oder Reisepass). Nummer). VASPs sollten eine laufende Due Diligence der Geschäftsbeziehung und der finanziellen Aktivitäten des Kunden durchführen.

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**Reiseregel:** Die FATF empfiehlt die Anwendung traditioneller Banküberweisungsanforderungen für Kryptowährungstransaktionen; Dies wird als Reiseregel bezeichnet.

Es beinhaltet die Verpflichtung, erforderliche Informationen über Absender und Begünstigte im Zusammenhang mit VA-Überweisungen einzuholen, aufzubewahren und zu übermitteln, um verdächtige Transaktionen zu identifizieren und zu melden, Sperrmaßnahmen zu ergreifen und Transaktionen mit benannten Personen und Organisationen zu verbieten.

Informationen, die alle qualifizierenden Übertragungen begleiten, sollten immer Folgendes enthalten:

* „*Name des Urhebers;*
* *die Kontonummer des Absenders, wenn ein solches Konto zur Abwicklung der Transaktion verwendet wird;*
* *Adresse des Absenders oder nationale Identitätsnummer oder Kundenidentifikationsnummer oder Geburtsdatum und -ort;*
* *Name des Begünstigten; und*
* *die Kontonummer des Begünstigten, wenn ein solches Konto zur Abwicklung der Transaktion verwendet wird.“* (GVA, S. 53)

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**Sofortige Übertragung von ID-Informationen im Zusammenhang mit Transaktionen:** Verpflichtete sollten die erforderlichen Informationen gleichzeitig mit der Batch-VA-Übertragung einreichen, obwohl die erforderlichen Informationen nicht auf der Blockchain oder einer anderen Distributed Ledged Technology (DLT)-Plattform selbst aufgezeichnet werden müssen.

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**Kunden und Aktivitäten nach Risikograd kategorisieren:** VA- und VASP-Aktivitäten unterliegen einem „risikobasierten Ansatz“. In der Praxis bedeutet dies, dass jeder Kunde und jede Aktivität nach ihrem Risikoniveau kategorisiert wird. Die Risikostufen werden auf der Grundlage einer Vielzahl von Faktoren bestimmt. Personen oder Aktivitäten, die als Risiko angesehen werden, können eine erhöhte Sorgfaltspflicht und sogar ihre Fähigkeit, VASPs zu verwenden, eingeschränkt sehen.

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**Laufende Transaktionsüberwachung:** Jedem Kunden wird ein Risikoprofil zugeordnet. Auf Grundlage dieses Profils werden Kundentransaktionen überwacht, *um festzustellen, ob diese Transaktionen mit den Informationen des VASP über den Kunden und die Art und den Zweck der Geschäftsbeziehung übereinstimmen.

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**Transaktionen, die streng an digitale IDs gebunden sind:** In Zukunft müssen VA-Transaktionen möglicherweise den Bestimmungen zur digitalen Identität unterliegen, die ebenfalls von der FATF entwickelt werden.

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**Einfrieren von Vermögenswerten:** Kryptos können eingefroren werden, wenn der Inhaber einer Straftat verdächtigt wird, im Rahmen anderer Ermittlungen, wenn die VA im Zusammenhang mit Terrorismusfinanzierung steht und wenn es um finanzielle Sanktionen geht. Das Einfrieren von VAs erfolgt unabhängig von den Eigentumsrechten des nationalen Rechtsrahmens, und es ist nicht erforderlich, dass eine Person wegen einer Straftat verurteilt wird.

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**Anonymitätserweiterte Kryptowährungen (AECs) und Datenschutztools:** Die GVA zielt speziell auf Tools ab, die den Datenschutz verbessern sollen, wie zum Beispiel: Anonymitätserweiterte Kryptowährungen (AECs) wie Monero, Mixer und Tumbler, dezentrale Plattformen und Börsen, Verwendung von die Internet Protocol (IP)-Anonymisierer wie The Onion Router (TOR), das Invisible Internet Project (I2P) und andere Darknets, die Transaktionen oder Aktivitäten weiter verschleiern können.

Dazu gehören *"neue illegale Finanzierungstypologien"* [Author: DeFI?]*,* und die *zunehmende Verwendung von Virtual-to-Virtual-Layering-Schemata, die versuchen, Transaktionen auf vergleichsweise einfache, kostengünstige und sichere Weise weiter zu verschleiern“* [Author: Lighting, Schnorr, Taproot?]*. (BWS, S.6)*

Und wenn ein VASP *„die Risiken, die sich aus solchen Aktivitäten ergeben, nicht managen und mindern kann, dann sollte es dem VASP nicht gestattet sein, sich an solchen Aktivitäten zu beteiligen.“* (GVA, S.51)

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**Pflichten, eine Lizenz für alle VASPs zu erhalten:** Die GVA beabsichtigt, alle VASPs einem Lizenzierungsschema zu unterwerfen: *„VASPs sollten mindestens in der/den Jurisdiktion(en) lizenziert oder registriert sein, in der sie erstellt wurden .“* (BWS, S.40)

Darüber hinaus kann jede Gerichtsbarkeit eine Lizenz für diejenigen verlangen, die Kunden in ihrer Gerichtsbarkeit betreuen.

Es sei noch einmal darauf hingewiesen, dass auch eine natürliche Person als VASP bezeichnet werden kann und für die Arbeit an einem Kryptoprojekt eine Lizenz einholen muss. Darüber hinaus können die zuständigen Behörden bestimmen, wer ein VASP werden kann und wer nicht, und das Internet auf nicht lizenzierte Aktivitäten überwachen, indem sie *“Kettenanalysen, Webscraping für Werbung und Aufforderungen, Rückmeldungen der Öffentlichkeit, Informationen von meldenden Instituten (STRs) durchführen. , nicht öffentliche Informationen wie Anträge, Strafverfolgungs- und Geheimdienstberichte.“ (BWS, S. 41)*

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**Bitcoin-Geldautomaten:** „Anbieter von Kiosken – oft als „Geldautomaten“, Bitcoin-Geldautomaten, „Bitcoin-Geldautomaten“ oder „Verkaufsautomaten“ bezeichnet – können ebenfalls unter die obigen Definitionen fallen.

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**Dezentrale Börsen:** Laut GVA existiert das Konzept einer dezentralen Börse nicht, da diese Regelungen technologieneutral sind. Als solche können die Börsenbetreiber für die Umsetzung dieser Vorschriften haftbar gemacht werden.

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**Multisig-Verträge:** Im Falle einer teilweisen Kontrolle von Schlüsseln, wie einer Multisig oder einer anderen Art von gemeinsamer Transaktion, können auch die Anbieter solcher Dienste dieser Regelung unterliegen.

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**Regulierung zukünftiger Entwicklungen:** Länder sollten die Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken im Zusammenhang mit der Entwicklung neuer Produkte und Geschäftspraktiken identifizieren und bewerten. Das Ergebnis könnte sein, dass die Entwicklung neuer Projekte eine Art Genehmigungsverfahren erfordert.

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**Internationale Zusammenarbeit der zuständigen Behörden:** Und schließlich ermutigen die FATF-Empfehlungen die zuständigen Behörden, die größtmögliche Bandbreite an internationaler Zusammenarbeit mit anderen zuständigen Behörden anzubieten.

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## Was wird nicht reguliert?

Eine gute Nachricht ist, dass das, was Krypto, Krypto ausmacht, unreguliert bleibt; Peer-to-Peer-Transaktionen selbst, kleine Transaktionen und E-Commerce, Open-Source-Entwicklung und Cold Storage bleiben rechtmäßig.

Ausgenommen sind Personen, die den technischen Prozess unterstützen, wie Miner und Nodes (so genannte Validatoren) und diejenigen, die das Netzwerk hosten, unterstützen und entwickeln. Darüber hinaus sind kleine Transaktionen unter 1.000 USD/EUR ausgenommen, obwohl grundlegende Identitätsinformationen aufgezeichnet werden, wenn sie über einen VASP durchgeführt werden.

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## Was wird das Ergebnis dieser Vorschriften sein?

Diese Regelung wird, wie viele ihrer Art, (un)beabsichtigte Folgen haben. Das erklärte Ziel einer erhöhten Transparenz im Raum könnte sehr wohl erreicht werden, indem die Erträge aus bestimmten Straftaten preisgegeben werden.

Für diejenigen, die diese Art von unbefristeter Gesetzgebung verstehen, ist jedoch ein sekundäres Ziel klar; Kontrolle dessen, was mit Krypto in der realen Welt möglich ist und was nicht, indem bestimmte Aktivitäten und unerwünschte Personen als „hohes Risiko“ gekennzeichnet werden.

Der Umgang mit Erlösen aus „falschen“ Aktivitäten wird immer schwieriger, insbesondere für Menschen aus Hochrisikoländern, die Hochrisikoaktivitäten betreiben oder einfach nur als Hochrisikoperson gelten.

Darüber hinaus wird es teuer und technologisch schwierig, diese Rechtsvorschriften einzuhalten. Kleine Unternehmen mit einzigartigen Geschäftsmodellen können möglicherweise nicht überleben. Nur die großen regulierten Unternehmen könnten bestehen bleiben. Dies ist ein gemeinsames Ergebnis der Regulierung, das von den Regulierungsbehörden begrüßt wird; einige große Unternehmen sind leichter zu regulieren als tausend kleine. Teilweise begrüßen die großen Teilnehmer auch Regelungen, da sie den Wettbewerb einschränken. Ähnliches geschah zum Beispiel im Bankensektor.

Andere Nachteile sind, dass solche Vorschriften viele ansonsten nützliche technologische Projekte in der Krippe ersticken und vollkommen legale Aktivitäten und die unschuldigen Bürger, die sie ausführen, kriminalisieren. Der Verlust der Privatsphäre wird auch die Sicherheitsrisiken erhöhen, insbesondere für diejenigen, die in gefährlichen Ländern leben.

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## Die Kryptowelt am Scheideweg:

Es ist schwer zu bestimmen, wie bestimmte Projekte und der Krypto-Raum im Allgemeinen betroffen sein werden; zumal dies nicht die endgültige Anleitung ist. Jede nationale Regierung wird diese Vorschriften sowie bestehende Gesetze und Präzedenzfälle in ihrem eigenen Land leicht unterschiedlich interpretieren. Darüber hinaus werden die einzelnen VASPs diese Regelungen auch aus der Sicht ihrer Rechtsabteilungen auslegen. Kryptos werden zu einem regulatorischen Minenfeld.

Eine natürliche Folge dieser Vorschriften ist, dass Projekte und Teilnehmer im Krypto-Raum in zwei Kategorien unterteilt werden: diejenigen, die diese Vorschriften erfüllen/erfüllen können, und diejenigen, die dies tun/nicht können.

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## Potenzielle Gewinner

Zuerst werden diejenigen sein, die diese Vorschriften vollständig erfüllen. Als Teilnehmer sind dies die großen Börsen und Onramps, Banken und institutionelle Investoren. Viele Teilnehmer nutzen ohnehin ausschließlich Exchanges (VASPs) für ihre Coins und für sie ändert sich nichts. Tatsächlich könnten zusätzliche Vorschriften die institutionelle Einführung unterstützen, eine Idee, die durch die Tatsache unterstützt wird, dass die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich neue Leitlinien für Banken zur aufsichtlichen Behandlung von Krypto-Assets herausgegeben hat.[3]

Krypto-Assets, die in einem solchen Umfeld erfolgreich sein könnten, sind Projekte, die sich von Anfang an auf Transparenz und KYC konzentriert haben, oder solche, die bereits zu dezentral aufgestellt sind und ohne historische VASPs arbeiten.

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## Potenzielle Verlierer:

Als nächstes gibt es die Aktivitäten, auf die diese Verordnung speziell ausgerichtet ist; Peer-to-Peer-Transaktionen, Privacy Coins, dezentrale Börsen, dezentrale Finanzen und andere Peer-to-Peer-Systeme. Es scheint, dass solche Projekte nur eine Möglichkeit haben, und zwar vollständig dezentralisiert. Was sie für manche tatsächlich attraktiv machen könnte.

Es sei noch einmal darauf hingewiesen, dass Peer-to-Peer-Systeme grundsätzlich nicht gegen das Gesetz verstoßen. Diejenigen, die daran teilnehmen, sollten jedoch akzeptieren, dass ein Teil ihrer Vermögenswerte und Einnahmen außerhalb des regulierten Finanzsystems liegt und dass sie durch ihre Beteiligung als „Risiko“ bezeichnet werden könnten.

Schließlich wird es Projekte geben, die dazwischen liegen: Sie sind entweder zu zentralisiert, um vollständig dezentralisiert zu werden, und gelten als zu „risikoreich“, um lizenziert zu werden. Solche Projekte werden erheblichen Gegenwind erfahren. Denken Sie an die oben genannten Stablecoins, bestimmte dezentrale Finanzanwendungen, bestimmte selbst gehostete Wallets (insbesondere bei der Erleichterung von Austauschfunktionen) und zukünftige ICOs.

Aktuelle Projekte, die noch zu zentralisiert sind, sind ein großes Fragezeichen. Vor allem diejenigen, deren führende Persönlichkeiten immer noch die Kontrolle über „Roadmaps“ haben, oder diejenigen, die sich auf „Regierungsräte“ verlassen. Diese Personen könnten plötzlich als VASP bezeichnet und gezwungen werden, die Personen und Transaktionen in ihrem Netzwerk zu überwachen (ein großer Nachteil im Vergleich zu den bereits dezentralisierten Projekten).

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##TLDR;

** Regierungen auf höchster Ebene (G20) haben eine Organisation namens FATF beauftragt, internationale Vorschriften für Kryptos zu erarbeiten. Sie verwenden internationale Rechtsrahmen, die die nationale Gesetzgebung ersetzen und jedes Land der Welt zur Einhaltung zwingen.**

**Ihr Hauptziel besteht darin, die Kryptoaktivität auf lizenzierte und regulierte Dienstanbieter zu beschränken. Eine lange Liste gewöhnlicher Krypto-Aktivitäten wird jetzt als „Risiko“ bezeichnet. Die Beteiligung an ihnen führt zu einer verstärkten Kontrolle und möglichen Schwierigkeiten beim Zugang zum Finanzsystem im weiteren Sinne.**

** Es bleibt abzuwarten, wie sich dies auf die Kryptowelt auswirkt. Im Laufe der Zeit könnte es wahrscheinlich den Krypto-Raum in vollständig regulierte (semi) zentrale und unregulierte dezentrale Projekte aufteilen. Die Gewinner werden die Projekte sein, die in einem von beiden gedeihen. Die Verlierer sind die, die in keines von beiden passen.**

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BEARBEITEN 1:

**WICHTIGES UPDATE**: Am 25. Juni 2021 gab die FATF eine Erklärung heraus, dass diese Empfehlungen nicht bis Juli 2021, sondern bis **Oktober 2021** fertiggestellt werden.

[https://www.fatf-gafi.org/publications/fatfgeneral/documents/outcomes-fatf-plenary-june-2021.html](https://www.fatf-gafi.org/publications/fatfgeneral/documents/outcomes-fatf-plenary-june-2021.html)

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# Quellen:

**PDF-Version**, mit genauen Erläuterungen, wie die verschiedenen Aktivitäten geregelt werden:

[https://decentralizedlegalsystem.com/wp-content/uploads/2021/06/FATF-Global-Crypto-Regulations-Summary-June-2021-V2.pdf](https://decentralizedlegalsystem.com/wp-content/uploads/2021/06/FATF-Global-Crypto-Regulations-Summary-June-2021-V2.pdf)

Fühlen Sie sich frei, dieses PDF an alle weiterzuleiten, die Ihrer Meinung nach diese Informationen lesen sollten.

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[1] FATF, *"Entwurf aktualisierter Leitlinien für einen risikobasierten Ansatz für virtuelle Vermögenswerte und VASPs",* (Paris, März 2021), [http://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/recommendations/March%202021%20-%20VA%20Guidance%20update%20-%20Sixth%20draft%20-%20Public%20consultation.pdf](http://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/recommendations/March%202021%20-%20VA%20Guidance%20update%20-%20Sixth%20draft%20-%20Public%20consultation.pdf)

[2] UN, *"United Nations Conference on Diplomatic Intercourse and Immunities",* (Wien, 2. März – 14. April 1961), abgerufen am 10. Juni 2021, [https://legal.un.org/ilc/texts/instruments/english/conventions/9_1_1961.pdf](https://legal.un.org/ilc/texts/instruments/english/conventions/9_1_1961.pdf)

[3] BIZ, *"Konsultativdokument – ​​Aufsichtsrechtliche Behandlung von Krypto-Asset-Exposures",* (Basel Committee on Banking Supervision, Basel, Juni 2021), [https://www.bis.org/bcbs/publ/d519.pdf](https://www.bis.org/bcbs/publ/d519.pdf)

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