Wie schlecht Bitcoin-Kredite sind. Denken Sie kontrovers!

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Ich weiß, dass auf reddit konventionelle Weisheit durch Downvoting von herausfordernden Inhalten verstärkt wird. Daher möchte ich, dass Sie sich daran erinnern, dass Downvote für Spam ist. Dies ist kein Spam, auch wenn Sie meiner Meinung nicht zustimmen.

Ich versuche, Leute zu HODL zu bringen.

Aber es ist schwer, überall, wo man hinschaut, gibt es Betrüger, und Betrüger lügen.

In letzter Zeit wird viel über Bitcoin-Kredite gesprochen, aber die Leute sehen den Trick eindeutig nicht.

Es gibt zwei Arten von Darlehen:

TYP 1 – Sie leihen ihnen Bitcoin und Sie erhalten gezahlte Zinsen.

Mit diesen Darlehen geben Sie Ihre Schlüssel auf, damit sie Ihre Bitcoin zu einem höheren Zinssatz an Leerverkäufer ausleihen können.

Der * einzige * Grund, Bitcoin auszuleihen, besteht darin, es zu verkaufen. Wenn Sie nur Bitcoin möchten, müssen Sie es nicht ausleihen, sondern können es einfach kaufen.

Dies ist ein schlechtes Geschäft, da Sie Ihre ~% 90-Rendite für% 6-Rendite von Personen riskieren, die kurzes Bitcoin haben und vor dem Bankrott stehen. Wenn der Hedgefonds bankrott geht, haben Sie keinen Rückgriff. Sie können BlockFi verklagen, aber sie sind bankrott und Sie stehen wahrscheinlich nicht einmal an erster Stelle.

DER ZWEITE TYP – Sie leihen Ihr Bitcoin aus und zahlen * ihnen * Zinsen, während Sie den halben Wert Ihres Bitcoin als Fiat erhalten.

Sie leihen ihnen Bitcoin genauso wie sie Ihnen Fiat leihen. Aber sie wollen doppelt so viel Bitcoin, wie sie dir geben – und sie wollen Zinsen verlangen!

Denk darüber nach. Welches ist die sicherere Währung? Welches ist volatiler? Sie akzeptieren 100% des Volatilitätsrisikos als Gegenleistung für die Hälfte des Wertes der Währungsabwertung.

In der Zwischenzeit stehen sie bereit, Ihr Bitcoin im Falle eines vorübergehenden Einbruchs ohne Rückgriff zu stehlen!

Wenn Bitcoin vorübergehend fällt, können Sie jederzeit ohne die Möglichkeit liquidiert werden, mehr Sicherheiten zu stellen. Dies steht in den Regeln für nicht verkettetes Kapital. Ich wette, Blockfi ist das gleiche. Es passiert mit Software, daher ist ihre Behauptung, dass „unabhängige Dritte einen Schlüssel halten“, eine Lüge. Der Dritte arbeitet für nicht gefesselte.

Aber wenn es Monde sind, können sie sich ihre süße Zeit nehmen, um ihren Hintern für das zu bedecken, was sie dir schulden. Mit Einschränkungen, es nur einmal im Monat zu ihren Bedingungen zu tun.

Beachten Sie, wie alle Begriffe zugunsten von ihnen voreingenommen sind? Sie berechnen Ihnen Zinsen, geben Ihnen die Hälfte des Wertes, liquidieren Sie vollständig in Parität und schränken Ihre Fähigkeit zum Sammeln stark ein, wenn der Markt gegen ihre Short-Position hackt (es handelt sich um Short-Bitcoin, da Ihr Bitcoin eine Haftung für sie darstellt, während Ihr Bitcoin Schulden sind ein Vermögenswert.)

Sie haben alle Macht und die Regeln sind nicht symmetrisch. Und du sollst ihnen nur vertrauen.

Ein Teil des Betrugs ist, dass sie verdunkeln, was wirklich passiert. Sie tun so, als wäre dies wie ein Wohnungsbaudarlehen, wenn es ihnen passt. Aber das ist es nicht. Ein Haus ist ein illiquider Vermögenswert und die Zwangsvollstreckung ist ein langer Prozess, bei dem die Rechte des Hausbesitzers geschützt werden. Hier haben Sie keine Rechte, wenn Sie liquidiert werden, und es gibt keinen langen Prozess, den sie durchführen müssen, um Bitcoin auf dem Markt zu verkaufen.

Sie berechnen Ihnen Zinsen für das Ausleihen Ihres Bitcoin, aber die Rendite von BTC ist höher als die von Fiat. In der Zwischenzeit erhalten sie Ihr Bitcoin kostenlos und als Short-Bitcoin sind sie per Definition ein schlechteres Kreditrisiko als Sie.

DIE LÖSUNG:

Eine echte Lösung wäre, Ihnen den vollen Fiat-Wert Ihres Bitcoin zu geben, der unter strengen Bedingungen, die eine Liquidation verhindern, in Multisig gesperrt ist. Während der Laufzeit des Darlehens können ohne Berücksichtigung des Bitcoin-Preises keine Änderungen vorgenommen werden, es sei denn, beide Parteien sind sich einig.

Am Ende des Darlehens wird der Fiat zurückgezahlt und die Parteien teilen die Rendite oder Verluste aufgrund der Bitcoin-Preisänderungen auf.

Beispiel: Sie setzen 10BTC ein, wenn BTC bei 60.000 USD liegt. Es geht in ein Multisig-Schloss mit echten, unabhängigen Dritten. Sie zahlen Ihnen $ 600k und die Vereinbarung uns 50/50 aufgeteilt.

Später liegt Bitcoin bei 100.000 US-Dollar. Sie zahlen die $ 600k in Fiat zurück, sie zahlen Ihnen 8 BTC zurück. Sie profitieren 2 BTC. Sie erhalten 800.000 USD in BTC für Ihr Darlehen in Höhe von 600.000 USD zurück.

Wenn BTC sinkt, sind Sie beide an Verlusten beteiligt.

Dies würde ein Pro-Bitcoin-Unternehmen tun. Sie verdienen BTC aus dem Darlehen.

Unverkettete Wetten setzen darauf, dass sie Ihr Bitcoin aufgrund der Volatilität beschlagnahmen oder eine risikofreie Rendite auf den Carry-Trade von Cantillion Fiat erzielen, wenn dies nicht der Fall ist.

Sie gehen das ganze Risiko ein. Sie nehmen keine. Und ein einziger schlechter Tag, der sich schnell umkehrt – die Art von Dingen, die Hedge-Fonds gerne verursachen, löscht Sie aus.

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Als Referenz, weil ich weiß, dass die Leute sich dessen nicht bewusst sind:

Wenn BTC um% 30 fällt – sehr häufig – haben Sie 4 Stunden Zeit. Ich hoffe, Sie schlafen nicht und sind wach und bereit, ihnen BTC-Sicherheiten zu schicken!

Wenn es um% 45 fällt, werden Sie sofort liquidiert, und es besteht die Möglichkeit, Sicherheiten zu senden. Wie ist es multisig, wenn sie sofort liquidieren können? Es ist nicht. Sie tun einfach so, als wären sie rechenschaftspflichtig.

Von:
https://unchained-capital.com/blog/ultimate-guide-bitcoin-loans/#What_happens_if_the_price_of_bitcoin_drops_during_the_loan

„Wenn der Preis für Bitcoin weiter sinkt und der Kredit auf eine CTP-Quote von 135% sinkt, verkürzt sich die Zeit, um auf den Margin Call zu reagieren. Die Kreditnehmer haben dann 4 Stunden Zeit, um entweder zusätzliche Bitcoin-Sicherheiten zu hinterlegen oder eine teilweise Rückzahlung des Darlehenskapitals zu finanzieren, um die CTP-Quote zu verbessern.
Schließlich muss Unchained Capital bei extremsten Bitcoin-Preissenkungen Kredite sofort zu 110% CTP liquidieren. Dies ist der schlimmste Fall, aber wir müssen diese Regel ausnahmslos befolgen, um sicherzustellen, dass Unchained auch in Zukunft Kredite an Kunden vergeben kann. “

Ansicht Reddit von SatoshiYokohama – Quelle anzeigen

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